Документарные операции (инкассо, аккредитивы)

Документарные формы расчетов широко распространены  во всем мире. Банк «ГРАНТ» предлагает полный спектр услуг при различных формах расчетов во внешнеэкономической деятельности. Высококвалифицированные специалисты банка помогут Вам выбрать и реализовать наиболее оптимальные для Вас формы взаиморасчетов с иностранными контрагентами.
 
   Документарные формы расчетов позволяют обеспечить:
- гарантированное получение оплаты за товары и услуги, в установленные сроки;
- гарантированное получение товаров и услуг в объеме, и в сроки,
  оговоренные договором сторон;
- надежность расчетов, которая гарантируется банками, участвующими в операции.
 
 Применение документарных форм  операций  имеют смысл в случаях:
 - если у Вас есть сомнения в своевременной и полной оплате контракта;
 -  если Вы неуверенны в репутации поставщика, а по договору есть необходимость
    авансовых проплат; 
 - при посредничестве, если не хватает оборотных средств;
 - в случаях, когда необходима отсрочка платежей, или платежи производятся частями.
 
Основными инструментами  документарных форм расчетов являются инкассо и аккредитивы.
 
                                     ИНКАССО - банковская операция, посредством которой банк по поручению своего клиента получает на основании расчетных  документов причитающиеся  ему  денежные средства  от контрагентов за отгруженные  в  их  адрес  товарно-материальные  ценности и оказанные услуги и зачисляет эти средства на его счет в банке.
По сути, банк берет на себя обязательства посредника между покупателем и продавцом.
 
 С точки зрения внешнеторговых расчетов наибольший интерес представляет документарное инкассо. При этом  экспортер, отгрузив товар, оформляет необходимую документацию и передает ее в банк на инкассо, вместе с  точными инструкциями  для банка о том, когда предъявлять документы для платежа, передаются ли они импортеру против платежа или акцепта тратты, и как должен поступить банк в том случае, если импортер откажется выкупить документы или дать акцепт. Банк экспортера пересылает документы своему корреспонденту, и тот передает их импортеру, выполняя все условия, указанные экспортером в инкассовом поручении.
 
Преимущества использования  ИНКАССО:
   - продавец может передать покупателю право  собственности на 
     товар только против платежа, или акцепта документов;
  - покупатель имеет возможность не платить до того времени, пока соответствующие 
    документы не засвидетельствуют, что товар находится на пути к нему;
  - снижается риск невыполнения партнером своих обязательств по контракту.
 
Инкассо является достаточно простой и недорогой документарной операцией.
 
                                                                  АККРЕДИТИВ - поручение  одного  кредитного  учреждения другому произвести оплату товарно-транспортных документов за  отгруженный  товар  или выплатить предъявителю аккредитива определенную сумму денег.

 Все аккредитивы можно  разделить на две группы - денежный и товарный.

 Денежный аккредитив - именной документ, выдаваемый банком лицу, внесшему определенную сумму для получения ее в другом банке, в течении определенного срока.
 Товарный аккредитив - поручение банка, представителя покупателя, банку поставщика произвести оплату счетов поставщика за отгруженные товары или выполненные услуги на условиях, предусмотренных покупателем и указанных в аккредитиве.
 
 Виды  аккредитивов:
 Отзывной аккредитив - может быть аннулирован как открывшим его банком, так и покупателем в период действия аккредитива.
 Безотзывный аккредитив - не может быть аннулирован в период его действия без согласия поставщика.
 Подтвержденный аккредитив - содержит подтверждение первоклассного банка, что равноценно дополнительной гарантии оплаты поставщику отгруженных товаров.
 Компенсационный аккредитив - выпускается по заявке посредника, обеспечением  
является другой аккредитив, выставленный  в пользу посредника.
 Неподтвержденный аккредитив - не содержит гарантий первоклассного банка.
 Переводной (трансферабельный)  аккредитив - разрешает поставщику передавать свои права на получение средств с аккредитива третьему лицу, каковым, как правило, выступает непосредственный производитель товара.
 Резервный аккредитив - обязательство банка, которое выпускается по заявке клиента, предусматривающее платеж в пользу контрагента, в случае невыполнения клиентом своих обязательств перед ним.
 Возобновляемый (револьверный) аккредитив - сумма аккредитива по мере выплат автоматически возобновляется в рамках установленного лимита и сроков действия аккредитива.
 
 Документарный аккредитив широко используется во внешнеторговых расчетах во всем мире. Это гибкий и надежный платежный инструмент, который в полной мере может удовлетворить как импортера, так и экспортера.
 
 Преимущества использования документарных аккредитивов:
- продавец имеет гарантию банка, что надлежащая ему за поставку товара сумма будет 
   оплачена в полном объеме и точно в срок;
- покупатель может не оплачивать стоимость отгруженных ему товаров, до тех пор, пока
   документарно не будет подтверждено, что товар находится по пути к нему;
- возможность избежать рисков связанных с авансовыми платежами;
- возможность использовать в качестве инструмента обеспечения платежей во всех  
   странах мира.
Тарифы на оказываемые банком «ГРАНТ» услуги по документарным операциям:
 
 Наименование операции
Операции в национальной валюте
Операции в иностранной валюте
Авизование документарного аккредитива.
80 грн
0,2%
 min  экв. $40
Открытие документарного аккредитива:
-          с подтверждением;
 
-          без подтверждения.
 
--
 
0,2%
 min 80 грн
 
0,3%
 min экв. $40
0,2%
 min экв. $40
Изменение условий аккредитива:
-          без изменения суммы и/или срока;
 
-    с изменением суммы и/или срока.
 
80 грн
 
0,2%
 min 80 грн
 
экв.$40
 
0,2%
 min экв. $40
Прием и/или проверка документов.
120 грн
экв. $60
Аннулирование аккредитива до конца срока его действия по инициативе клиента.
80 грн
экв. $40
Возврат документов, представленных с расхождениями с условиями аккредитива.
80 грн
экв. $40
Платеж по аккредитиву:
-          для клиентов банка;
 
-    для неклиентов банка.
 
согласно п. 2.1
 
до 0,7%
 
согласно п. 2.1
 
0,4% min экв. 40,0$

Примечание: В случае аннулирования аккредитива или истечения срока его действия, а также в случае частичного неисполнения аккредитива, комиссионные не возвращаются.

Контакты

Главны офис. Отдел ценных бумаг.
Адрес Украина, г. Харьков, ул. Ромена Роллана, 12
Телефон +38 057 714 05 60, +38 057 758 87 68
Ежедневно с 9.00 до 17.30, перерыв 13.00 до 14.00, выходные - суббота, воскресенье